por Anali Malaver | Ene 6, 2025 | Crédito / Préstamos / Acceso a Capital , Podcast
Get in Motion Entrepreneurs: ¡Escúchanos Ahora!
En el competitivo mundo de los negocios, tener acceso a recursos financieros adecuados puede ser la clave para llevar una empresa al siguiente nivel. Una opción que está ganando popularidad entre los emprendedores en Estados Unidos es el programa Fresh Start , ofrecido por cooperativas de crédito como Self Help Federal Credit Union . Este programa está diseñado para ayudar a los empresarios a mejorar su crédito mientras ahorran , brindando una solución doblemente beneficiosa para aquellos que buscan establecer o reparar su historial crediticio.
¿Por qué elegir el programa Fresh Start?
El programa Fresh Start es una herramienta poderosa, especialmente para los emprendedores latinos que enfrentan desafÃos al acceder a financiamiento debido a un historial crediticio limitado o dañado. A través de este programa, los participantes pueden elegir plazos de entre seis a veinticuatro meses para realizar pagos mensuales. Al finalizar el perÃodo, estos pagos se convierten en ahorros tangibles y mejoran el puntaje crediticio .
Esto no solo contribuye a crear un registro positivo en el historial crediticio, sino que también permite a los participantes acceder a préstamos con tasas de interés más bajas en el futuro. Es una forma de abrir puertas a nuevas oportunidades de financiamiento y seguir construyendo el sueño americano .
Cooperativas de Crédito: Un aliado confiable para los emprendedores
A diferencia de los bancos tradicionales, las cooperativas de crédito ofrecen un enfoque más personalizado y comunitario. Su principal objetivo no es generar ganancias para accionistas, sino promover el bienestar financiero de sus miembros . Este enfoque las convierte en una opción ideal para los emprendedores que buscan asesoramiento financiero y apoyo sin presiones adicionales .
En el podcast Get in Motion Entrepreneurs , hemos explorado cómo las cooperativas como Self Help Federal Credit Union están transformando las vidas de emprendedores al proporcionar herramientas para mejorar el crédito, acceder a microcréditos y capital semilla . La educación financiera y el acompañamiento cercano que brindan estas instituciones son fundamentales para el crecimiento de pequeños negocios.
¿Cómo participar en el programa Fresh Start?
El proceso es sencillo y accesible:
Convertirse en miembro de la cooperativa de crédito.
Abrir una cuenta de ahorros .
Cumplir con ciertos requisitos básicos de identificación.
Una vez que eres miembro, puedes solicitar el préstamo Fresh Start y comenzar tu camino hacia la mejora del crédito. Lo mejor de todo es que el programa está abierto no solo a dueños de negocios, sino a cualquier persona interesada en fortalecer su historial crediticio .
Beneficios clave de Fresh Start:
Construir y mejorar el historial crediticio de forma estructurada.
Acceder a programas de ahorro y crédito para latinos .
Crear una base financiera sólida para futuros préstamos.
Obtener tasas de interés más bajas con el tiempo.
Recibir asesoramiento financiero y educación continua .
La importancia de la educación financiera
Uno de los pilares del programa es la educación financiera . Participar en sesiones de planificación y gestión financiera puede marcar la diferencia entre un negocio estancado y uno en crecimiento. Las cooperativas de crédito ofrecen talleres, webinars y recursos educativos diseñados para empoderar a los emprendedores latinos .
En el podcast Get in Motion Entrepreneurs , abordamos temas clave como:
Cómo mejorar el crédito siendo emprendedor latino .
Consejos financieros para emprendedores .
Préstamos para emprendedores con mal crédito .
Inclusión financiera y movilidad social .
Alcanzando el sueño americano
El acceso a recursos como el programa Fresh Start puede ser un punto de inflexión en la vida de cualquier emprendedor. Construir un buen historial crediticio no solo abre puertas a financiamiento, sino que también proporciona la confianza y seguridad necesarias para hacer crecer un negocio de forma sostenible .
Si estás buscando herramientas para financiar tu pequeña empresa, aumentar tu puntaje de crédito o simplemente aprender más sobre finanzas personales y negocios , no te pierdas nuestro podcast Get in Motion Entrepreneurs .
¡Acompáñanos en este camino hacia el éxito financiero y descubre cómo alcanzar tus metas empresariales con el apoyo adecuado!
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¿Estás buscando impulsar tu pequeño negocio pero te sientes limitado por las opciones de financiamiento? No estás solo. Muchos emprendedores, especialmente aquellos de comunidades marginadas, enfrentan desafÃos para acceder al capital necesario para hacer crecer sus empresas. Sin embargo, existen organizaciones como Accessity que están cambiando las reglas del juego y ofreciendo soluciones financieras innovadoras.
¿Por qué es difÃcil obtener financiamiento para pequeñas empresas?
Obtener un préstamo para un pequeño negocio puede ser complicado debido a varios factores:
Falta de historial crediticio: Muchas empresas nuevas no tienen un historial crediticio establecido, lo que dificulta que los prestamistas evalúen su riesgo.
Requisitos complejos: Los procesos de solicitud de préstamos pueden ser largos y complejos, lo que desalienta a muchos emprendedores.
Colateral limitado: Los prestamistas suelen solicitar garantÃas como propiedades o equipos, lo que puede ser un obstáculo para muchos pequeños negocios.
Accessity: Tu aliado para el éxito financiero
Accessity es una organización que se dedica a brindar acceso a financiamiento a pequeñas empresas, especialmente aquellas que pertenecen a comunidades históricamente desatendidas. Al ofrecer una variedad de productos financieros, como préstamos de alivio económico y opciones de financiamiento rápido, Accessity empodera a los emprendedores para que puedan alcanzar sus metas.
¿Qué hace que Accessity sea diferente?
Enfoque en la comunidad: Accessity se enfoca en servir a comunidades marginadas, como latinos, mujeres, inmigrantes y afroamericanos, que a menudo enfrentan barreras para acceder al financiamiento tradicional.
Asesoramiento personalizado: La organización ofrece orientación personalizada a través de expertos como Larissa Urias, quienes ayudan a los emprendedores a navegar el proceso de solicitud de préstamos y a desarrollar planes financieros sólidos.
Educación financiera: Accessity se compromete a brindar educación financiera a los emprendedores para que puedan tomar decisiones informadas y construir negocios sostenibles.
Los beneficios de trabajar con Accessity
Acceso a capital: Obtén los fondos que necesitas para iniciar o expandir tu negocio.
Asesoramiento experto: Recibe orientación personalizada de expertos en financiamiento empresarial.
Construcción de crédito: Mejora tu perfil crediticio y aumenta tus posibilidades de obtener financiamiento en el futuro.
Empoderamiento económico: Contribuye al crecimiento económico de tu comunidad.
Cómo obtener financiamiento para tu pequeño negocio
Desarrolla un plan de negocios sólido: Un plan de negocios bien estructurado demuestra la viabilidad de tu empresa y aumenta tus posibilidades de obtener financiamiento.
Mejora tu perfil crediticio: Paga tus facturas a tiempo y reduce tu deuda.
Busca asesoramiento financiero: Consulta con expertos en financiamiento para obtener orientación personalizada.
Explora diferentes opciones de financiamiento: Compara las diferentes opciones de préstamos disponibles y elige la que mejor se adapte a tus necesidades.
Aprovecha las redes: Conéctate con otros emprendedores y organizaciones que puedan brindarte apoyo.
Si eres un emprendedor en busca de financiamiento, Accessity y otras organizaciones similares pueden ser tus aliados. Al ofrecer acceso a capital, asesoramiento financiero y educación, estas instituciones empoderan a los pequeños empresarios para que puedan alcanzar sus metas. ¡No te rindas y sigue trabajando para hacer realidad tus sueños empresariales!
¿Quieres profundizar en el tema de los cÃrculos de diálogo azteca? Escucha nuestro podcastGet in Motion Entrepreneurs para conocer historias inspiradoras y consejos prácticos. ¡Disponible en tu plataforma favorita!
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Solicitar un préstamo comercial es un paso fundamental para el crecimiento de cualquier negocio. Una preparación adecuada no solo incrementa tus posibilidades de éxito, sino que también fortalece tu relación con los prestamistas. Al presentar una solicitud bien estructurada y con la documentación adecuada, proyectarás seriedad y compromiso, dos cualidades que todo prestamista valora.
Define tus necesidades financieras
Antes de solicitar un préstamo, es vital que sepas exactamente cuánto dinero necesitas y para qué lo utilizarás. Esto incluye poder explicar con claridad el tipo de negocio que tienes, los productos o servicios que ofreces, y cómo el préstamo contribuirá a su crecimiento. Los prestamistas querrán entender el propósito del préstamo para evaluar el riesgo y la viabilidad del mismo. Tener un plan claro y detallado generará confianza y mejorará tus probabilidades de aprobación.
Por ejemplo, si buscas financiar la expansión de tu negocio o mejorar tu flujo de caja, debes demostrar cómo el préstamo te permitirá lograr estos objetivos de manera concret a. Además, ser especÃfico sobre la cantidad que necesitas te ayudará a evitar la tentación de solicitar más dinero del necesario, lo cual podrÃa complicar la aprobación.
Revisa tu calificación crediticia
Tu puntaje de crédito es un factor crucial en el proceso de solicitud de préstamos. Antes de aplicar, asegúrate de conocer tu calificación crediticia y resolver cualquier problema pendiente que pueda afectar negativamente tu solicitud. Existen herramientas gratuitas como Credit Karma para verificar tu puntaje sin costo alguno.
Es recomendable ser honesto con el prestamista sobre cualquier inconveniente en tu historial creditici o. Muchos prestamistas están dispuestos a trabajar con emprendedores que han tenido problemas en el pasado, siempre y cuando seas transparente y tengas un plan de recuperación financiero bien definido.
Prepárate para hacer preguntas importantes
Asà como el prestamista te evaluará, tú también debes hacer preguntas para asegurarte de que la oferta sea adecuada para ti. Pregunta sobre las tasas de interés, los costos adicionales asociados con el préstamo y las posibles penalidades por pagos anticipados . Conocer los términos y condiciones te permitirá tomar una decisión informada y asegurarte de que el préstamo se alinee con tu capacidad de pago.
Además, averigua cuánto tiempo tomará el proceso de aprobación. Esto es especialmente importante si el préstamo es necesario para cubrir una necesidad urgente. Saber los plazos te ayudará a planificar mejor y a ajustar tus expectativas.
Compara opciones antes de decidir
Es recomendable reunirse con varios prestamistas antes de tomar una decisión final. Cada entidad financiera puede ofrecer diferentes tasas de interés, plazos y condiciones. Al comparar las distintas opciones, podrás elegir la que mejor se adapte a tu situación financiera y a las necesidades especÃficas de tu negocio.
Cada conversación que tengas con un prestamista es una oportunidad para aprender más sobre el proceso y ajustar tu estrategia de solicitud. Además, demostrar que has hecho tu tarea y comparado opciones te posiciona como un empresario informado, lo que puede inclinar la balanza a tu favor.
Solicitar un préstamo comercial no tiene que ser una tarea intimidante. Con una planificación adecuada, claridad sobre tus necesidades y una investigación exhaustiva sobre las opciones disponibles, puedes aumentar tus posibilidades de obtener el financiamiento que tu negocio necesita para crecer . Recuerda, un prestamista no solo evalúa tu capacidad de pago, sino también tu capacidad para planificar y gestionar tu empresa. Al estar bien preparado, estarás un paso más cerca de asegurar el éxito de tu negocio.
Cómo Pedir Prestado para tu Negocio y Cuándo es el Mejor Momento Pedir un préstamo para tu negocio puede marcar la diferencia entre el crecimiento y el estancamiento. La clave está en solicitarlo antes de enfrentar problemas financieros, cuando tu empresa aún tiene estabilidad y potencial de expansión. Tener un plan de negocios sólido y una relación cercana con un prestamista de enfoque social, como Mission Driven Financial, puede abrir puertas incluso si los bancos tradicionales te han rechazado. No se trata solo de obtener dinero, sino de construir alianzas estratégicas que impulsen tu éxito empresarial a largo plazo.
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Qué es una Credit Union y Qué Ofrecen a los Negocios Las cooperativas de crédito (Credit Unions) son una alternativa poderosa para los emprendedores latinos que buscan financiamiento a bajo costo y asesoramiento financiero personalizado. A diferencia de los bancos tradicionales, las cooperativas de crédito priorizan el bienestar de sus miembros, ofreciendo préstamos accesibles, educación financiera y programas como «Fresh Start» para construir historial crediticio. Descubre cómo estas instituciones pueden impulsar el crecimiento de tu pequeña empresa y ayudarte a alcanzar estabilidad financiera. ¡Sintoniza nuestro podcast Get in Motion Entrepreneurs y aprende más sobre cómo aprovechar estos recursos para tu negocio!
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por Anali Malaver | Oct 18, 2024 | Podcast , Seguros del Negocio / Médico / Vida / Auto
Get in Motion Entrepreneurs: ¡Escúchanos Ahora!
Buscas proteger a tu familia y asegurar su futuro financiero? El seguro de vida es una herramienta fundamental. Pero con tantas opciones disponibles, ¿cómo elegir la póliza adecuada? En este episodio de nuestro podcast, junto a Alex Mora, experto en seguros, exploramos los tres tipos principales de seguros de vida: temporario, devolución de prima y permanente. ¡Descubre cuál se adapta mejor a tus necesidades y objetivos!
Seguro de vida temporario: Protección a corto plazo, precio accesible
Imagina alquilar un departamento: tienes cobertura por un tiempo determinado. El seguro de vida temporario funciona de manera similar: te brinda protección por un perÃodo especÃfico (10, 20 o 30 años). Es ideal si buscas una solución económica y a corto plazo, como si tienes una hipoteca o quieres cubrir tus gastos funerarios. Si falleces durante el plazo, tus beneficiarios recibirán una suma libre de impuestos. Sin embargo, si sobrevives, la póliza simplemente expira.
Devolución de prima: Protege tu futuro y recupera tu inversión
¿Quieres lo mejor de ambos mundos? El seguro de vida con devolución de prima combina protección y ahorro. Si sobrevives al término de la póliza, ¡recuperas el 100% de las primas pagadas! Es una excelente opción si valoras la tranquilidad de estar asegurado y quieres tener la posibilidad de recuperar tu inversión.
Seguro de vida permanente: Tu inversión a largo plazo
Al igual que una casa, el seguro de vida permanente es una inversión duradera. Te brinda cobertura de por vida y acumula valor en efectivo, que puedes utilizar en caso de emergencia o para complementar tu jubilación. Las primas son fijas y el valor en efectivo crece con el tiempo. Es una opción ideal si buscas una protección a largo plazo y deseas dejar un legado a tus seres queridos.
¿Cuál elegir?
Cada tipo de seguro ofrece ventajas únicas y se adapta a diferentes etapas de la vida y objetivos financieros.
Seguro temporario: Perfecto para quienes buscan una solución económica a corto plazo.
Devolución de prima: Ideal para quienes desean combinar protección y ahorro.
Seguro permanente: Excelente opción para quienes buscan una cobertura de por vida y una inversión a largo plazo.
En este episodio, Alex Mora te ayudará a:
Comprender las caracterÃsticas de cada tipo de seguro.
Identificar tus necesidades y objetivos financieros.
Tomar una decisión informada sobre el seguro de vida que mejor se adapta a ti.
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